Экспортное торговое финансирование
KazakhExport · Финансирование · KazakhExport · Территория не указана — уточните в организации
Инструмент, внедренный для стимулирования спроса на казахстанскую продукцию со стороны зарубежных покупателей. Финансирование предоставляется зарубежным компаниям для покупки казахстанских товаров через казахстанские банки в рамках аккредитивной формы расчетов
Примечание
Политические риски
- Действия государственного органа страны Банка-эмитента аккредитива по экспроприации, конфискации поставляемого по контракту товара/услуги, либо вмешательство в деятельность Банка, носящее дискриминационный характер, препятствующее исполнению аккредитива
- Война, гражданское волнение, беспорядки массового характера в стране Банка-эмитента, препятствующие исполнению Банком-эмитентом своих обязательств по аккредитиву
- Действия государственного органа страны Банка-эмитента, ограничивающие или запрещающие осуществление конвертации в свободно конвертируемую валюту и/или перевод платежа по аккредитиву
Коммерческие риски
- - банкротство Банка-эмитента
- - неисполнение платежа Банком-эмитентом в сроки, определяемые условиями аккредитива
Как подать заявку
- 1
Экспортер и зарубежный покупатель подписывают экспортный контракт
- 2
Зарубежный покупатель подает заявку в свой банк (банк-эмитент) на выпуск аккредитива в пользу банка экспортера (подтверждающий банк)
- 3
Банк зарубежного покупателя (банк-эмитент) выпускает аккредитив с запросом на добавление подтверждения Банк экспортера (подтверждающий банк) и Экспортно-кредитное агентство Казахстана заключают договор страхования
- 4
Экспортер осуществляет поставку товара и предоставляет отгрузочные документы по условиям аккредитива в свой банк (подтверждающий банк)
- 5
При сроке финансирования до 2 лет Экспортно-кредитное агентство Казахстана размещает банковский вклад на сумму отгрузочных документов в Банке экспортера, который в свою очередь производит оплату экспортеру. При сроке более 2 лет – банк финансирует за счет собственных средств
- 6
По обязательству, невыполненному банком зарубежного покупателя (банком-эмитентом), Экспортно-кредитное агентство Казахстана осуществляет в пользу банка экспортера (подтверждающего банка) страховую выплату
Частые вопросы
Нужен ли бизнес-план для этой программы?
Для льготных кредитов и субсидирования ставки банк оценивает проект, и бизнес-план с финансовой моделью входит в пакет документов почти всегда; точный перечень дает банк-партнер или оператор программы. Для грантов бизнес-план обязателен и защищается перед комиссией. На этой странице указаны источник условий и дата, когда мы их сверяли, а ниже подобраны готовые бизнес-планы по видам деятельности из перечня программы.
Что значит «предварительно подходит»?
Мы сравнили ваш вид деятельности, регион, сумму и цель с опубликованными условиями программы. Совпадение по этим условиям не означает одобрения: банк или оператор дополнительно проверяет залог, финансовое состояние, кредитную историю и документы. Если каких-то данных у программы нет, мы показываем «нужно уточнить» и пишем, что именно.
Почему банк отказывает даже при хорошем бизнес-плане?
По данным самих банков, большая часть отказов связана не с расчетами, а с залогом: ошибки в документах на имущество, неузаконенные перепланировки, неликвидный объект. Дальше идут нестабильные финансы действующего бизнеса, непрозрачные обороты и кредитная история. Бизнес-план снимает вопросы к проекту, но не заменяет документы на залог и чистую отчетность, поэтому готовить нужно все три части вместе: проект, залог и отчетность.
Какие ошибки в бизнес-плане кредитный комитет видит первыми?
Завышенный план продаж без обоснования, неучтенные налоги и фонд оплаты труда, заниженные расходы, отсутствие источника погашения кредита, расхождение цифр между разделами и отсутствие сценария на случай падения продаж. В готовом комплекте все отчеты считаются из одной модели, поэтому расхождений между разделами нет, а в записке есть раздел рисков с расчетом запаса прочности.
Как проходит защита бизнес-плана на грант?
Заявка подается через портал с заполненным шаблоном, затем проект представляется комиссии района или города. Каждый член комиссии ставит баллы по пяти критериям: конкурентоспособность идеи, проработка рынка сбыта, финансовая состоятельность, предпринимательские навыки заявителя и создание рабочих мест. Комплект с расчетами закрывает второй и третий критерии, остальные зависят от вас, поэтому к защите стоит знать цифры своего проекта наизусть.
На что можно тратить грант?
По условиям грантов для бизнес-идей средства идут на инструменты, оборудование, технику, животных и птицу, саженцы и семена, аренду помещения. Нельзя тратить на личные нужды, погашение кредитов, покупку или строительство жилья, покупку земли и подакцизные товары. Структура вложений в модели должна совпадать с разрешенными статьями, иначе комиссия вернет заявку.